最近、不動産屋さんの公告で『無料でライフプランします！』などといった宣伝が多くなりました。

他には銀行でも、「ライフプラン相談会！無料！」などをやっていますね。

徐々に一般のお客様にもライフプランの重要性・認知度が高まってきているのかなと感じることが多くなり、嬉しさと喜びも感じます。

しかし、そのライフプランは本当にあなたのためになっているのでしょうか？

 

そのライフプラン、住宅を売るためだけのライフプランニングじゃないですか？

そのライフプラン、保険商品に加入させるためのライフプランニングじゃないですか？

 

・・・そのライフプランで人生設計、本当に大丈夫ですか？

 

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今回はライフプランニングの落とし穴を皆さんと共有したいと思います。

こんなライフプランニングは気を付けろ！

 

1⃣：年収と貯蓄、家族構成だけで提案するライフプランは要注意！

↪これは保険を売るためだけに良く使われるライフプランになります。個々の状況は考えていないので、ベストなライフプランとは言えません。

 

2⃣：物件紹介後のライフプランは要注意！

↳これは不動産屋さんがやる多くの手法です。なぜ要注意なのか？

まず、不動産屋では物件提案を行います。

その後、お客様が物件を気に入ったことを確認してからファイナンシャルプランナーがライフプランを作成するパターンがあります。（ほぼこのパターンが多いと思います）

この場合、住宅の金額がありきのライフプランになっていますので、老後や万が一対策が抜けており、大変危険なプランであることが多いです。

更にこのパターンの場合、純粋なライフプランではなく、住宅を売るための最強のツールと化してしまいます。

物件提案の次にライフプランの提案になっている場合は気を付けて下さい。

 

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弊社では、１級ファイナンシャルプランナー（FP)によるライフプランニングを行います。

 

弊社のライフプランのポイントです。

✅単なる、年収や貯蓄、家族構成だけで判断して提案などはいたしません。

✅物件の紹介の前にライフプランニングを行います。

✅しっかりとお客様の個々の状況をヒアリングさせて頂きます（年収、家族構成、転勤族、長男で将来は実家に戻る、転職など）。

✅老後対策や万が一対策を踏まえたライフプランを作成します。

✅そのライフプランにお客様の同意を得てから物件紹介を行います。

 

弊社は充分にお客様のことを考えてライフプランニングを行います。

保険を売るためのライフプランは行いません。

物件を売るためのライフプランは行いません。

 

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最後に

私はライフプランニングに詳しければファイナンシャルプランナーでなくてもいいと思います。

それよりも、本当にお客様のことを考えた提案をしているかが大事だと思っております。

 

もしライフプランなど気になることがありましたらお気軽にご連絡ください。

 

 

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私たちは住宅購入者に特化した相談所です。

日本住宅相談所

住宅購入を考えているすべての方に対して開かれた相談所でありたい。

気軽に何でも相談できる相談所でありたい。

第三者性の中立的な立場でお客様をお手伝いします。

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